WELL+

Eine App · zwei Welten

Was zusammengeführt wird

Die aktuelle WELL+-App ist der gemeinsame Finanzplan für Mandate: Dashboard, Assets, To-Dos, Finanzziele, Meilensteine, österreichische Steuerlogik. Das Beratungstool (in Cursor entwickelt) ergänzt den professionellen Ablauf: Wizard, Designtool, Labor, Portfolios, Protokolle, Schnittstellen. Zielbild: beides in einer WELL+-App — erklärt hier, genutzt unter app.well.co.at.

Live-App · Mandate

Finanzplan, Assets & Ziele

Das, was Mandate und Berater heute schon in der App sehen — ein Plan statt verstreuter Dateien.

• Dashboard. Heutiges Vermögen, Projektion, Entwicklungschart, Kennzahlen und Asset-Kategorien auf einen Blick.
• Vermögenspläne. Mehrere Pläne pro Account; anlegen, duplizieren, bearbeiten; Berater-Verknüpfung möglich.
• Assets. Konten, Immobilien, Versicherungen, Wertpapiere & Krypto, Kredite, Sonstiges — mit Ereignissen, Transfers, Meilensteinen und Wertkorrekturen.
• Cashflow & Steuer. Ein-/Auszahlungen, Wiederholungen, steuerliche Kennzeichnung (AT) in der Asset-Logik.
• To-Dos. Aufgaben mit Kategorie, Priorität, Wiederholung — Import/Export.
• Finanzziele. Lebensstandard, Pension, Inflation, Zins; finanzielle Unabhängigkeit und Freiheit; Sparraten und Kapitallücke.
• Meilensteine. Zeitpunkte im Plan und am Asset — für Gespräche und Orientierung.
• Import / Export. Pläne und Listen als Dateien austauschen (Basis für spätere Austauschplattform).

Beratungstool · PRO

Wizard, Qualität & Werkzeuge

Module aus dem Cursor-Beratungstool — werden in die gemeinsame App überführt. Für Berater, die den WELL ADVISED STANDARD operativ fahren.

• Kunden & Projekte. Mandantenordner, Beratungsprojekte, Fortschritt in der Seitenleiste.
• Beratungsprozess-Designtool. Ablauf per Drag & Drop, Schritte ein-/ausblenden, Termine & ToDos im Flow.
• Beratung & Ziele. Projektziele, Masterlisten, Pakete, Ärzte-Basis, Ziellösungstexte für PDF.
• Personen, Einnahmen, Ausgaben, Notgroschen. Vollständiges finanzielles Bild im Mandat.
• Präferenzen, Risiko, Verhaltenscoaching. Einschätzung, Bias-Analyse, begleitende Haltung.
• Portfolios & Rebalancing. Qualität, Stress, Optimierung, Kursabruf, Excel-/JSON-Transfer.
• Labor. Experimentierraum für Annahmen — inkl. Stock-Picking und Aktien-Rotation.
• BAV & Pension. Betriebliche Altersvorsorge, Pensionszusagenhöhe, AT-Regeln.
• Recht & Compliance. Angemessenheit, Geeignetheit, Vermögensnachfolge AT, Beratungsprotokoll.
• Dokumente, Vorschlag, Auftrag, Handlungsbedarf. Vom Gespräch zur Umsetzung.
• Wert der Beratung & Abrechnung. Mehrwert dokumentieren, Leistung erfassen.
• Fragenliste & Marketingmaterial. Gesprächsführung und Unterlagen.
• Schnittstellen. u. a. MERKUR, Standard Life, IBKR-Gateway (wo konfiguriert).
• PDF-Exporte. Protokolle, Berichte, Angebote — mit Logo und Firmendaten.

Qualität

WELL ADVISED als Rahmen

Technik allein reicht nicht. Der inhaltliche Maßstab steht im WELL ADVISED STANDARD (Beratersicht). WELL+ macht ihn wiederholbar — für Teams und Mandate.

Mehr zu Ausbildung: Academy · zu strukturiertem Datenaustausch: Austauschplattform · zu Demos: Videos.